Un periodo extendido de volatilidad en los mercados de inversiones puede poner a prueba hasta las mentes más serenas. La volatilidad puede ser difícil tanto para inversionistas experimentados como para principiantes. Le compartimos unas sugerencias, que con el tiempo han probado ser efectivas, y que pueden ayudarle tanto a usted como a su cartera sobrevivir la volatilidad reciente y turbulencias futuras del mercado.
Mantenga una perspectiva a largo plazo
No permita que los vaivenes del mercado le hagan perder de vista la razón primaria por la que está invirtiendo: su futuro retiro. El retiro se ve como una meta a largo plazo, máxime cuando aún quedan muchos años de trabajo por delante. Históricamente, a largo plazo las acciones han obtenido ingresos más altos que las inversiones más conservadoras, tales como bonos y efectivo.* Aunque no hay una garantía de que la historia se repita, el récord muestra que un mercado de valores siempre se ha recuperado después de una caída.
Revise su asignación de activos**
Como inversionista en un plan de retiro, puede diversificar en múltiples niveles. Cuando invierte en un fondo que agrupa múltiples valores individuales, puede obtener una medida de diversificación.** Logre manejar aún más el nivel de riesgo de su cartera invirtiendo en diferentes clases de activos. La teoría detrás de la diversificación es que las bajas en una inversión o clase de activos pueden compensarse con el desempeño de otras inversiones o clases de activo que no bajan o que bajan solo marginalmente.
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Para información adicional, considere hablar con un profesional financiero, quien puede ayudarle a monitorear su progreso con sus ahorros para el retiro y en otras áreas de su vida financiera.
Cada situación es única, por lo que debe asegurarse de consultar a un profesional antes de tomar cualquier decisión. Comuníquese con el Retirement Center de Popular a
educacionretiro@popular.com. Si tiene un plan 401k con Popular, recuerde que puede contar con nuestro grupo de expertos en TeleBanco Popular® para orientarle sobre temas relacionados a su plan de retiro. Llámenos al 787-724-3657 (presione la opción 2 tres veces).
| Rendimiento total anual para el periodo que finalizó el 31/12/2021
Fuente: Bloomberg |
|
S&P 500 Index |
Bloomberg US Aggregate
Bond Index |
| 20 años |
9.51% |
4.32% |
| 10 años |
16.53% |
2.90% |
| 5 años |
18.45% |
3.57% |
| 1 año |
28.68% |
-1.54% |
| Rendimiento en lo que va del año (“Year to Date”) para el periodo que finalizó el 11/3/2022
Fuente: Bloomberg |
|
Índice S&P 500 |
Bloomberg US Aggregate
Índice de bonos |
| 31/12/2021 – 11/3/2022 |
-11.53% |
-4.79% |
Fuente: Bloomberg
*El desempeño pasado no garantiza resultados futuros. La inversión en acciones conlleva un grado alto de riesgo. Los precios de las acciones fluctúan, y los inversionistas podrían perder dinero.
**La asignación de activos y la diversificación no aseguran una ganancia ni protegen en contra de pérdida.
La información y descripciones generales encontradas en este artículo están diseñadas para ayudarle a entender algunos de los factores que generalmente debe considerar al evaluar la pertinencia de cualquier estrategia o inversión en su plan de retiro. Cualquier descripción incluida es solo para propósitos informativos, educativos y para su consideración independiente; no es para ser considerada, o ser vista, como un consejo o como una sugerencia para efectuar (o inhibirse de efectuar) alguna acción en particular. Al proveer esta información, asumimos que usted es capaz de evaluar esta información y las descripciones generales encontradas aquí para ejercer su criterio independiente. Banco Popular de Puerto Rico, sus subsidiarias y/o afiliadas no se dedican a la prestación de servicios legales, de contabilidad o asesoramiento contributivo. Si se requieren servicios legales, de contabilidad o asesoramiento contributivo, debe buscar los servicios de un profesional competente. Los productos de seguros e inversión no están asegurados por la FDIC, no son depósitos ni obligaciones de, ni están garantizados por Banco Popular, sus subsidiarias y/o afiliadas. Los productos de inversión pueden perder valor. Algunos productos de seguro pueden perder su valor.
