Consejos para guardar documentos personales y financieros

Todos los años, eventos como incendios, inundaciones, tornados y otros desastres naturales provocan pérdida de vidas, considerables daños materiales y devastación en comunidades. Eventos catastróficos como estos suelen ocurrir sin previo aviso y hacen que las personas corran a llevar a sus seres queridos y mascotas a un lugar más seguro. El fuego, el humo y los daños causados por el agua suelen destruir las posesiones queridas y los documentos importantes.

Desde una perspectiva de manejo de riesgos, tener un plan de evacuación tiene sentido. También es esencial mantener organizados y accesibles nuestros documentos financieros y personales importantes. Pregúntese: ¿podría localizar fácilmente los documentos importantes en caso de emergencia? Si la respuesta es “No”, organícelos ya ; así estará listo en caso de tener que abandonar su hogar súbitamente.

He aquí una lista útil de documentos y artículos clave que debe conservar (y de los que debe tener copias), así como consejos sobre cómo y dónde guardarlos.

Documentos personales

• Actas de nacimiento (la suya y la de todos los demás integrantes de su familia)
• Acta de matrimonio, sentencia de divorcio o documentos de separación
• Tarjetas de Seguro Social
• Pasaportes
• Tarjetas de seguro médico

Documentos financieros

• Escrituras de su hogar y/u otras propiedades
• Contratos de hipoteca y préstamos
• Testamentos, acuerdos de fideicomiso y otros documentos de planificación patrimonial, como poderes notariales
• Información de cuentas bancarias
• Documentos relacionados con pensiones u otros planes de retiro
• Documentos de acciones sujetas a impuestos y otras inversiones
• Títulos y registros de vehículos
• Pólizas de seguro de vida, de vivienda y de automóvil
• Información de tarjetas de crédito
• Copias de planillas de impuestos

También debe tener una lista con los nombres, direcciones e información de contacto de su agente de seguros, asesor financiero, abogado, médico y funcionarios bancarios, e incluirla en sus archivos. Hacer un inventario de joyas, artículos de colección, muebles, enseres eléctricos y otros artículos valiosos puede ser de ayuda en las reclamaciones de seguro.

Dónde guardar la información importante

Mantenga todos sus documentos importantes juntos en una caja a prueba de fuego ubicada en un lugar de fácil acceso y que pueda llevar consigo si tiene que evacuar su residencia. También es buena idea guardar copias de todos los documentos en un lugar seguro lejos de su hogar.

La información y descripciones generales encontradas en este artículo están diseñadas para ayudarle a entender algunos de los factores que generalmente debe considerar al evaluar la pertinencia de cualquier estrategia relacionado con su plan de retiro o con la planificación de su retiro. Cualquier descripción incluida es solo para propósitos informativos, educativos y para su consideración independiente; no es para ser considerada, o ser vista, como un consejo o como una sugerencia para efectuar (o inhibirse de efectuar) alguna acción en particular. Al proveer esta información, asumimos que usted es capaz de evaluar esta información y las descripciones generales encontradas aquí para ejercer su criterio independiente. Banco Popular de Puerto Rico, sus subsidiarias y/o afiliadas no se dedican a la prestación de servicios legales, de contabilidad o asesoramiento contributivo. Si se requieren servicios legales, de contabilidad o asesoramiento contributivo, debe buscar los servicios de un profesional competente.

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